Guardiões da Riqueza: A Ascensão dos Family Offices no Japão

No Japão, uma evolução silenciosa está a moldar o futuro da riqueza. Aqui, os family offices emergem como guardiões dos ativos, remodelando a forma como as fortunas navegam pelas marés económicas.

Esta nova vaga vai além da mera preservação da riqueza, assumindo um papel na inovação social e económica. Os family offices tornaram-se recentemente mais prevalentes no Japão.

A Deloitte Tohmatsu lançou serviços voltados para essas entidades, e Takashimaya se aventurou na gestão de patrimônio ao adquirir a startup Vaste Culture.

A Vaste é especializada na gestão de riqueza familiar substancial, com ênfase na filantropia.

Da mesma forma, o Money Forward associou-se ao PrivateBank, fundindo proezas tecnológicas com visão financeira.

Os family offices protegem ativamente os interesses financeiros e estratégicos das famílias ricas modernas, tal como os exércitos privados fizeram para a nobreza nos séculos passados.

Estas entidades gerem e defendem os activos financeiros e investimentos das famílias ricas. Consequentemente, garantem que a riqueza e a influência destas famílias persistam através das gerações.

A transição para estes escritórios estruturados marca um afastamento das holdings pessoais, que careciam de governação.

O Family Office Yamauchi No. 10, um legado dos fundadores da Nintendo, administra ativos que variam de 100 a 200 bilhões de ienes.

Exemplifica a mudança, concentrando-se em investimentos diretos em empreendimentos promissores e líderes talentosos. Historicamente, a contagem de bilionários do Japão era baixa, resultado de elevados impostos sobre heranças.

No entanto, a evolução dos factores económicos, como o aumento dos valores imobiliários e um mercado bolsista próspero, estão a criar um novo quadro de riqueza.

O boom da riqueza no Japão

Em 2022, o Japão ocupava o 13º lugar a nível mundial, com 1.094 indivíduos com valor superior a 100 milhões de dólares, graças a um mercado de ações e ao setor imobiliário dinâmicos.

Esta mudança não se limita ao Japão, mas faz parte de uma tendência asiática mais ampla. As mudanças económicas abriram caminho para que os family offices explorassem novas vias de investimento, como o crédito privado.

Esta abordagem preenche lacunas deixadas pelos bancos tradicionais. A inovação também desempenha um papel na crescente adoção de tecnologia avançada para aperfeiçoar as estratégias de investimento.

À medida que o Japão se configura como um centro de gestão de activos, o papel dos seus family offices torna-se crucial.

Não estão apenas a responder às tendências actuais, mas também a moldar activamente o futuro através de estratégias de investimento inovadoras e de um compromisso com o impacto social.

Este movimento reflecte uma maior mudança global em direcção a soluções estruturadas e estratégicas de gestão de património.

Ilustra uma transformação significativa na forma como a riqueza é preservada e melhorada, garantindo que os seus benefícios se propagam através de gerações e fronteiras.